河南新財富集團涉嫌卷走400億是怎么回事 具體事件原因

　　在前面，就有消息爆料河南村鎮(zhèn)銀行有眾多儲戶自駕取不出來，而涉案金額就高達400億，由此還引發(fā)了紅碼事件，而在今日，有消息爆料河南新財富集團涉嫌卷走400億引發(fā)關(guān)注，下面就一起來看看詳細內(nèi)容吧。

　　河南新財富集團涉嫌卷走400億是怎么回事 具體事件原因

　　自今年4月起，河南多家村鎮(zhèn)銀行被爆無法提供取款業(yè)務(wù)，涉及的資金多達400億，儲戶數(shù)量在40萬戶左右。一手釀造這一苦果的人，正是老家為河南鎮(zhèn)平縣的1974年生人呂奕，他與該事件緊密相關(guān)的身份是河南新財富集團實控人。

　　從呂奕的一系列操作看，此人行事謹慎但野心不小，其成立的河南新財富集團專注于買銀行，滲透的銀行至少有13家。

　　6月18日，河南許昌警方發(fā)布警情通報：2011年以來，以呂奕為首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實施系列嚴重犯罪。資料顯示，2011年，恰逢河南新財富集團成立之年。

　　再圍繞這一時間節(jié)點往前、后梳理，我們發(fā)現(xiàn)，呂奕的發(fā)家史充滿疑團，此人的朋友圈上至銀監(jiān)會前副主席蔡鄂生，下至恒豐銀行原董事長蔡國華、鄭州銀行原副行長喬均安。今年2月，呂奕還曾作為關(guān)聯(lián)人物協(xié)助調(diào)查蔡鄂生受賄一事。但在進去幾個月后，呂奕很快從國內(nèi)消失，用其他國籍的身份“逃亡”到了大洋彼岸。

河南新財富集團涉嫌卷走400億是怎么回事 具體事件原因(圖片來源：網(wǎng)絡(luò))

　　那么，河南新財富集團是怎樣滲透進至少13家村鎮(zhèn)銀行的呢?上游新聞記者梳理公開信息發(fā)現(xiàn)，該公司主要利用了股權(quán)滲透和高管代持擴張金融版圖兩大套路。

　　河南新財富集團的兩家關(guān)聯(lián)公司鄭州建文商貿(mào)有限公司、鄭州博奧森電器有限公司，分別持有禹州新民生村鎮(zhèn)銀行8.125%股權(quán)和8.75%股權(quán)，而許昌農(nóng)商行持有20.5%股權(quán)，河南新財富集團關(guān)聯(lián)公司黟縣修齊商貿(mào)有限公司，持有安徽黟縣新淮河村鎮(zhèn)銀行股份有限公司7%股權(quán)，而許昌農(nóng)商行持有該行40%股權(quán)。

　　河南新財富集團關(guān)聯(lián)公司安徽感知物聯(lián)網(wǎng)科技有限公司，持有安徽黟縣新淮河村鎮(zhèn)銀行9%股權(quán)，這是許昌農(nóng)商行持股40%的銀行，許昌農(nóng)商行只是河南新財富在銀行業(yè)的一小部分勢力。河南新財富的滲透范圍，可能比目前已知的更大。

　　除了股權(quán)關(guān)系滲透外，河南新財富法人、前任高管等代持人也是其擴張金融版圖的一股“暗流”。上游新聞記者查詢到，河南新財富大股東兼法人代表余澤峰在11家公司擔任高管，其中擔任高管的鄭州尚安商貿(mào)有限公司(以下簡稱：鄭州尚安)，持有開封宋都農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司7.82%股權(quán)。河南新財富集團前任高管張磊、王勇、徐巧豐、張學生等也通過相類似的方式入股或控制著大大小小的金融機構(gòu)，但是，河南新財富實控人呂奕的相關(guān)信息在公開材料中幾乎找不到。

河南新財富集團涉嫌卷走400億是怎么回事 具體事件原因(圖片來源：網(wǎng)絡(luò))

　　據(jù)媒體披露，總資產(chǎn)為2898億的洛陽銀行2020年年報顯示，股東河南海菱實業(yè)發(fā)展有限公司持股3.53%。海菱實業(yè)由河南新財富集團一位早期高管張磊創(chuàng)立并持有10%股權(quán)。目前，海菱實業(yè)的實控人變更為王勇，其同時在新財富關(guān)聯(lián)公司河南浩宏擔任監(jiān)事，還在開封宋都農(nóng)村商業(yè)銀行任董事。

　　2022年2月，洛陽銀行被中原銀行吸收合并，在合并報告中，海菱實業(yè)自2016年將洛陽銀行股權(quán)質(zhì)押的信息仍然顯示有效。張磊還持有河南汝南農(nóng)村商業(yè)銀行3.59%的股權(quán)，且擔任法人及董事長，而汝南農(nóng)商行對外參股河南遂平農(nóng)村商業(yè)銀行股份及河南上蔡農(nóng)村商業(yè)銀行。

　　另一名河南新財富集團高管徐巧豐，入股了河南襄城農(nóng)村商業(yè)銀行并持股0.24%。原來持有河南新財富集團80%股權(quán)的張學生，則入股臺前德商村鎮(zhèn)銀行，持股2.5%，通過一系列復雜的股權(quán)滲透，河南新財富集團持股了多家銀行，再通過關(guān)聯(lián)公司信托貸款、銀行提供擔保等手段，如螞蟻搬家般將巨額資金一筆筆掏走，最終引爆了河南村鎮(zhèn)銀行的集體大雷。

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